การหลอกลวงทาง CRYPTO ทั่วไปและวิธีหลีกเลี่ยง

การหลอกลวงคริปโตที่พบบ่อยคืออะไร?

การเพิ่มขึ้นของคริปโตเคอร์เรนซีนำมาซึ่งโอกาสมากมายมหาศาลสำหรับนักลงทุนและผู้ประกอบการดิจิทัล แต่ก็เปิดช่องทางใหม่ๆ สำหรับการฉ้อโกงด้วยเช่นกัน การหลอกลวงคริปโตเคอร์เรนซีกำลังแพร่หลาย มุ่งเป้าไปที่ผู้ใช้ที่ไม่มีประสบการณ์และแม้แต่นักลงทุนที่มีประสบการณ์ การทำความเข้าใจรูปแบบการฉ้อโกงที่แพร่หลายที่สุดเป็นก้าวแรกในการป้องกันตนเองในโลกของสินทรัพย์ดิจิทัลที่ผันผวน

1. การหลอกลวงแบบฟิชชิง

ฟิชชิงยังคงเป็นหนึ่งในรูปแบบการหลอกลวงที่พบบ่อยที่สุด ซึ่งเกี่ยวข้องกับอาชญากรไซเบอร์ที่ส่งอีเมลหรือข้อความที่ดูเหมือนมาจากแพลตฟอร์มคริปโตเคอร์เรนซีที่ถูกต้องตามกฎหมาย เช่น กระเป๋าเงินหรือแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน ข้อความเหล่านี้มักมีลิงก์ปลอมที่นำผู้ใช้ไปยังเว็บไซต์เลียนแบบ ซึ่งผู้ใช้จะได้รับแจ้งให้ป้อนคีย์ส่วนตัวหรือข้อมูลรับรองการเข้าสู่ระบบ ซึ่งจะถูกแฮ็กเกอร์ดักจับในภายหลัง

2. ICO ปลอมและโครงการ NFT

ICO และโครงการ NFT ปลอมอาจเป็นเครื่องมือระดมทุนที่ถูกกฎหมาย แต่มิจฉาชีพมักฉวยโอกาสจากสิ่งเหล่านี้ มิจฉาชีพมักสร้างเอกสารไวท์เปเปอร์ เว็บไซต์ และโปรไฟล์โซเชียลมีเดียที่น่าเชื่อถือ เพื่อสร้างกระแสเกี่ยวกับโทเค็นที่ไม่มีอยู่จริงหรือไร้ประโยชน์ เมื่อระดมทุนได้แล้ว โทเค็นเหล่านั้นก็จะหายไป เหลือเพียงเหรียญไร้ค่าให้กับนักลงทุน

3. แชร์ลูกโซ่และแชร์ลูกโซ่แบบพีระมิด

กลโกงหลายอย่างเลียนแบบการฉ้อโกงทางการเงินแบบดั้งเดิม เช่น แชร์ลูกโซ่ โดยเริ่มต้นด้วยการสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงโดยมีความเสี่ยงน้อยมากหรือไม่มีเลย "นักลงทุน" ในยุคแรกอาจได้รับผลกำไร ซึ่งได้รับเงินทุนจากนักลงทุนหน้าใหม่ ระบบจะล่มสลายเมื่อการลงทุนใหม่หมดลง ธุรกิจแชร์ลูกโซ่แบบพีระมิดก็ดำเนินงานในลักษณะเดียวกัน โดยอาศัยการสรรหานักลงทุนเป็นหลัก มากกว่าผลตอบแทนจากการลงทุนจริง

4. กลโกงแจกของฟรี

บนแพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียอย่าง Twitter, Telegram และ Reddit เหยื่อมักถูกหลอกด้วย "การแจกของฟรีคริปโต" ที่สัญญาว่าจะเพิ่มจำนวนคริปโตเคอร์เรนซีที่ส่งไปยังกระเป๋าเงินเฉพาะเป็นสองเท่า นี่เป็นกลยุทธ์แบบหลอกล่อแบบคลาสสิก เมื่อส่งเงินไปแล้ว เงินจะหายไปตลอดกาล ไม่มีโปรเจกต์หรืออินฟลูเอนเซอร์ที่ถูกกฎหมายคนใดจะขอเงินดิจิทัลเพื่อแลกกับเงินรางวัลที่มากขึ้น

5. การหลอกลวงโดยแอบอ้างตัว

นักต้มตุ๋นมักแอบอ้างตัวเป็นบุคคลที่น่าเชื่อถือในโลกคริปโต ซึ่งรวมถึงซีอีโอของบริษัทบล็อกเชน หรือแม้แต่อีลอน มัสก์ พวกเขาอาจติดต่อกับผู้ใช้โดยตรงผ่านบัญชีปลอมหรือข้อความเลียนแบบของบริษัท เป้าหมายของพวกเขาคือการสร้างความไว้วางใจและชักชวนให้โอนคริปโตภายใต้การหลอกลวง

6. การโจมตีด้วยมัลแวร์และกระเป๋าเงิน

ซอฟต์แวร์อันตรายที่มุ่งเป้าไปที่กระเป๋าเงินและศูนย์ซื้อขายสามารถแพร่เชื้อไปยังระบบผ่านการดาวน์โหลดหรือส่วนขยายเบราว์เซอร์ที่ดูเหมือนไม่เป็นอันตราย มัลแวร์บางชนิดได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อตรวจจับและแทนที่ที่อยู่กระเป๋าเงินคริปโตที่คัดลอกมา ส่งผลให้เงินถูกโอนไปยังกระเป๋าเงินของผู้หลอกลวง

7. การหลอกลวงแบบ Exit Scam

ในการหลอกลวงแบบ Exit Scam บริษัทที่ดูเหมือนถูกกฎหมายจะฉ้อโกงเงินของนักลงทุนและหยุดดำเนินการทันที กลยุทธ์นี้พบได้บ่อยในระบบการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ซึ่งการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX) หรือโปรโตคอลการให้กู้ยืมอาจดึงดูดเงินฝากจำนวนมากก่อนที่จะหายไป

8. แผนการปั๊มและทิ้ง

กลุ่มฉ้อโกงจะปลอมแปลงราคาเหรียญที่มีปริมาณการซื้อขายต่ำผ่านการตลาดเชิงรุก เพื่อขายเหรียญที่ตนถือครองเมื่อราคาสูงสุด และปล่อยให้นักลงทุนที่ไม่ทันระวังต้องแบกรับความสูญเสียเมื่อราคาร่วงลง แผนการเหล่านี้มักเติบโตได้ดีในตลาดที่มีการควบคุมไม่ดีและมีสภาพคล่องต่ำ

การรับรู้ถึงกลยุทธ์ทั่วไปเหล่านี้สามารถลดโอกาสที่จะตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงได้อย่างมาก การเฝ้าระวัง การศึกษา และความสงสัยเป็นเครื่องมือสำคัญในภูมิทัศน์ของการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา

วิธีตรวจจับการหลอกลวงคริปโต

การตรวจจับการหลอกลวงคริปโตเคอร์เรนซีต้องอาศัยความใส่ใจในรายละเอียด การคิดวิเคราะห์อย่างมีวิจารณญาณ และความเข้าใจในการดำเนินงานของคริปโตเคอร์เรนซีที่ถูกต้องตามกฎหมาย แม้ว่านักต้มตุ๋นจะพัฒนากลยุทธ์ใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง แต่ก็มีสัญญาณเตือนและสัญญาณเตือนภัยที่นักลงทุนสามารถมองหาได้อยู่เสมอ

1. สัญญาที่ไม่สมจริง

หนึ่งในสัญญาณที่เห็นได้ชัดที่สุดของการหลอกลวงคือคำมั่นสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูงโดยมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย การลงทุนที่แท้จริง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดที่มีความผันผวนอย่างคริปโตเคอร์เรนซี มักมีความไม่แน่นอนโดยเนื้อแท้ โปรดระวังวลีเช่น "การลงทุนที่ปราศจากความเสี่ยง" หรือ "รับประกันผลกำไรรายวัน" การลงทุนคริปโตเคอร์เรนซีที่ถูกต้องตามกฎหมายไม่สามารถให้คำมั่นสัญญาเช่นนี้ได้

2. พฤติกรรมที่กดดันหรือปกปิด

นักต้มตุ๋นมักใช้กลยุทธ์กดดันสูงเพื่อสร้างความรู้สึกเร่งด่วนที่ผิดๆ ข้อความอย่างเช่น "โอกาสพิเศษเฉพาะช่วงเวลา" หรือ "การขายล่วงหน้าแบบเอ็กซ์คลูซีฟ" ถูกออกแบบมาเพื่อให้ผู้ใช้ตัดสินใจก่อนคิด นอกจากนี้ หากมีการสื่อสารผ่านช่องทางที่ไม่เป็นทางการหรือไม่โปร่งใส และพยายามหลีกเลี่ยงการตรวจสอบ นั่นถือเป็นสัญญาณเตือนอีกอย่างหนึ่ง

3. การขาดเอกสารประกอบที่ชัดเจน

โครงการบล็อกเชนที่ถูกต้องตามกฎหมายจะมีเอกสารประกอบที่ครบถ้วน ซึ่งมักอยู่ในรูปแบบของเอกสารไวท์เปเปอร์ แผนงานโดยละเอียด และคำอธิบายทางเทคนิค ในทางกลับกัน การหลอกลวงอาจละเลยรายละเอียดเฉพาะโดยใช้ภาษาทางการตลาดที่คลุมเครือ ควรตรวจสอบเอกสารประกอบอย่างละเอียดเพื่อความเป็นไปได้และความโปร่งใส หากคุณไม่สามารถเข้าใจหรือค้นหาหลักฐานทางเทคนิคได้ นั่นถือเป็นสัญญาณเตือน

4. นักพัฒนาที่ไม่เปิดเผยตัวตนหรือไม่สามารถยืนยันตัวตนได้

แม้ว่าบางโครงการคริปโตจะเริ่มต้นโดยไม่เปิดเผยตัวตน (เช่น ซาโตชิ นากาโมโตะ ของ Bitcoin) แต่การหลอกลวงจำนวนมากก็ใช้การไม่เปิดเผยตัวตนเพื่อหลีกเลี่ยงความรับผิดชอบ ค้นคว้าเกี่ยวกับทีมงานเบื้องหลังโครงการ: ตรวจสอบตัวตนที่ตรวจสอบได้ โปรไฟล์ LinkedIn และบันทึกความสำเร็จในโลกคริปโตหรือเทคโนโลยี การขาดแหล่งอ้างอิงที่น่าเชื่อถือโดยสิ้นเชิงอาจทำให้นักลงทุนที่สนใจเกิดความกังวล

5. เว็บไซต์และโดเมนที่ลอกเลียนแบบ

ตรวจสอบ URL ของเว็บไซต์ที่คุณเข้าชมซ้ำอีกครั้งเสมอ มิจฉาชีพสร้างเว็บไซต์โคลนของตลาดแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงินออนไลน์ยอดนิยมที่มีการพิมพ์ผิดเล็กน้อยในชื่อโดเมน ซึ่งเป็นกลยุทธ์ที่เรียกว่า "typosquatting" บุ๊กมาร์กเว็บไซต์อย่างเป็นทางการและหลีกเลี่ยงการคลิกลิงก์ในข้อความหรือโฆษณาที่ไม่พึงประสงค์บนโซเชียลมีเดีย

6. การขาดการมีส่วนร่วมของชุมชน

โครงการคริปโตที่ถูกต้องตามกฎหมายมักจะมีชุมชนที่กระตือรือร้นและโปร่งใสบนแพลตฟอร์มต่างๆ เช่น Discord, Telegram หรือ GitHub หากโครงการขาดการพูดคุยในชุมชน ตำหนิคำถามสำคัญ หรือลบความคิดเห็นเชิงลบ โครงการนั้นอาจกำลังปกปิดบางสิ่งบางอย่างอยู่

7. สัญญาอัจฉริยะที่ผิดรูปแบบและช่องว่างการตรวจสอบ

ในภาค DeFi การตรวจสอบสัญญาอัจฉริยะเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับโปรโตคอลใหม่ๆ โครงการที่ไม่ได้รับการตรวจสอบหรือล้มเหลวควรดำเนินการด้วยความระมัดระวัง มองหาการประเมินจากบุคคลที่สามจากบริษัทตรวจสอบที่เชื่อถือได้ เช่น CertiK หรือ Quantstamp เพื่อตรวจสอบว่าโค้ดของโครงการได้รับการตรวจสอบช่องโหว่หรือช่องโหว่หรือไม่

8. โทเค็นโนมิกส์ที่น่าสงสัย

หากการกระจายโทเค็นมีความโน้มเอียงไปทางผู้สร้างหรือนักลงทุนรุ่นแรกอย่างมาก หรือหากอุปทานส่วนใหญ่สามารถถูกควบคุมได้ง่าย สิ่งเหล่านี้เป็นสัญญาณเตือนที่สำคัญ โมเดลโทเค็นโนมิกส์ควรมีความสมดุล โปร่งใส และออกแบบมาเพื่อกระตุ้นการเติบโตของระบบนิเวศในระยะยาว ไม่ใช่ผลกำไรระยะสั้น

ด้วยการใช้ความคิดที่สงสัยและการวิจัยทั้งองค์ประกอบทางเทคนิคและทางสังคมของแต่ละโครงการอย่างสม่ำเสมอ นักลงทุนสามารถหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงได้ การคอยติดตามข้อมูลและมีระเบียบวิธีในการดำเนินการอย่างรอบคอบถือเป็นมาตรการป้องกันที่สำคัญในโลกการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล

หลีกเลี่ยงการหลอกลวงคริปโตอย่างปลอดภัย

การป้องกันตนเองจากการหลอกลวงคริปโตเคอร์เรนซีต้องอาศัยทั้งความรู้ เครื่องมือ และพฤติกรรมความปลอดภัยเชิงรุก เนื่องจากธุรกรรมบล็อกเชนส่วนใหญ่มีลักษณะการกระจายศูนย์และไม่สามารถย้อนกลับได้ ความรับผิดชอบด้านความปลอดภัยจึงมักตกอยู่กับนักลงทุนเพียงผู้เดียว นี่คือวิธีสำรวจคริปโตเคอร์เรนซีอย่างปลอดภัยและลดความเสี่ยงจากการถูกหลอกลวง

1. ใช้แพลตฟอร์มที่มีชื่อเสียง

ทำธุรกรรมผ่านแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซีและผู้ให้บริการกระเป๋าเงินที่มีชื่อเสียง ปฏิบัติตามกฎระเบียบ และมีขั้นตอนการดำเนินงานที่โปร่งใส มองหาแพลตฟอร์มที่มีคุณสมบัติด้านความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง เช่น การยืนยันตัวตนแบบสองปัจจัย (2FA) ความสามารถในการไวท์ลิสต์ และระบบจัดเก็บข้อมูลแบบเย็น (cold storage) สำหรับเก็บสินทรัพย์ดิจิทัลแบบออฟไลน์

2. อย่าแชร์คีย์ส่วนตัวของคุณ

คีย์ส่วนตัวของคุณเปรียบเสมือนคีย์หลักของตู้เซฟดิจิทัล ใครก็ตามที่มีสิทธิ์เข้าถึงสามารถควบคุมเงินทุนคริปโตที่เกี่ยวข้องได้อย่างเต็มที่ อย่าแชร์ข้อมูลนี้กับใครก็ตาม แม้ว่าพวกเขาจะอ้างว่าเป็นตัวแทนของฝ่ายสนับสนุนด้านเทคนิค ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินของคุณ หรืออินฟลูเอนเซอร์ที่รู้จักก็ตาม ไม่มีบริการที่ถูกกฎหมายใดจะขอข้อมูลนี้

3. ระมัดระวังการใช้โซเชียลมีเดีย

แพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียมักถูกใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในการหลอกลวงเกี่ยวกับคริปโต ระวังข้อความที่ไม่พึงประสงค์ คำเชิญเข้าร่วมกลุ่ม และโอกาสในการลงทุน ยืนยันตัวตนผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการเสมอ ตรวจสอบความถูกต้องของบัญชีอินฟลูเอนเซอร์อีกครั้ง เพราะมิจฉาชีพหลายรายเลียนแบบบุคคลสาธารณะยอดนิยมโดยใช้การเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยหรือโปรไฟล์ที่ดูเหมือน

4. เปิดใช้งานการตั้งค่าความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง

ใช้แนวคิดที่ให้ความสำคัญกับความปลอดภัยเป็นอันดับแรก ใช้กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์สำหรับจัดเก็บข้อมูลระยะยาว เปิดใช้งานการเข้าสู่ระบบแบบไบโอเมตริกเมื่อทำได้ และอัปเดตซอฟต์แวร์อยู่เสมอ พิจารณาใช้การป้องกันไวรัสและเครือข่ายส่วนตัวเสมือน (VPN) เพื่อเพิ่มการป้องกันอีกชั้นเมื่อเข้าถึงแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงิน

5. ตรวจสอบก่อนเชื่อถือ

ก่อนลงทุนในสินทรัพย์คริปโตใหม่ๆ ควรตรวจสอบเอกสารไวท์เปเปอร์ สมาชิกในทีม แผนงาน ยูทิลิตี้ และโทเค็นโนมิกส์อย่างละเอียด ใช้บริการอย่าง CoinGecko หรือ CoinMarketCap เพื่อตรวจสอบข้อมูลโครงการ ประเมินความคิดเห็นจากชุมชนบน Reddit หรือ Twitter เพื่อค้นหาความคิดเห็นแบบออร์แกนิกและแบบที่ถูกปรับแต่ง

6. เริ่มต้นจากสิ่งเล็กๆ

เมื่อทำธุรกรรมกับแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน โครงการ หรือกระเป๋าเงินใหม่ ให้เริ่มต้นด้วยธุรกรรมขนาดเล็กเพื่อทดสอบการทำงานและความน่าเชื่อถือ การทำธุรกรรมในจำนวนที่มากขึ้นจะต้องได้รับการยืนยันว่าปลอดภัย เชื่อถือได้ และมีความคิดเห็นจากชุมชนที่เชื่อถือได้เท่านั้น

7. ติดตามรายงานการหลอกลวงอยู่เสมอ

อ่านข้อมูลอัปเดตจากหน่วยงานที่เชื่อถือได้ เช่น Financial Conduct Authority (FCA), สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC) และกลุ่มเฝ้าระวังทางไซเบอร์เป็นประจำ เว็บไซต์อย่าง Scamwatch, Coinfirm หรือ r/CryptoScams ของ Reddit นำเสนอข้อมูลอัปเดตแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับกลยุทธ์การฉ้อโกงที่กำลังได้รับความนิยมและคำเตือนเกี่ยวกับการหลอกลวง

8. ศึกษาหาความรู้อย่างต่อเนื่อง

ด้วยวิวัฒนาการที่รวดเร็วของวงการคริปโต การศึกษาหาความรู้อย่างต่อเนื่องจึงเป็นสิ่งสำคัญ เข้าร่วมการสัมมนาออนไลน์ อ่านบล็อกในอุตสาหกรรม และติดตามนักวิเคราะห์คริปโตที่น่าเชื่อถือ หลายโครงการยังมีหลักสูตรฟรีเกี่ยวกับ DeFi, NFT และ Web3 ซึ่งช่วยให้การเข้าร่วมปลอดภัยยิ่งขึ้นด้วยความรู้ที่มากขึ้น

9. เปิดใช้งานการแจ้งเตือนและการเตือน

ตั้งค่าการแจ้งเตือนธุรกรรมบนกระเป๋าเงินหรือแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนของคุณเพื่อระบุกิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตได้ทันที การตรวจจับแต่เนิ่นๆ สามารถป้องกันความเสียหายที่ไม่อาจย้อนกลับได้หากดำเนินการอย่างรวดเร็ว ตรวจสอบบันทึกการเข้าถึงและการตั้งค่าบัญชีเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าไม่มีสิ่งใดถูกแทรกแซง

10. ระวังข้อเสนอที่ “ดีเกินจริง”

หากข้อเสนอใดฟังดูมีประโยชน์อย่างมากเมื่อเทียบกับมาตรฐานตลาด นั่นอาจเป็นการหลอกลวง ข้อเสนอใดที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าผลตอบแทนจากการ Staking หรือโอกาสในการเก็งกำไรแบบคริปโตทั่วไป ควรได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจลงทุน

การสร้างนิสัยที่ดีในชีวิตประจำวันดิจิทัลของคุณจะช่วยลดความเสี่ยงจากการถูกหลอกลวงได้อย่างมาก และช่วยสร้างระบบนิเวศคริปโตที่ปลอดภัยยิ่งขึ้นสำหรับผู้เข้าร่วมทุกคน ความระมัดระวัง การคิดวิเคราะห์อย่างมีวิจารณญาณ และวินัยในการปฏิบัติงานคือแนวป้องกันที่ดีที่สุดของคุณ