PIP คืออะไร และจะคำนวณมูลค่า PIP ได้อย่างไร?

ในโลกของการเทรด Forex คำศัพท์และตัวย่อทางการเงินมากมายอาจสร้างความสับสนได้อย่างรวดเร็ว โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่เพิ่งเข้าสู่ตลาด หนึ่งในแนวคิดพื้นฐานที่สุดที่เทรดเดอร์ทุกคนต้องเข้าใจคือ "Pip" Pip หรือ "เปอร์เซ็นต์เป็นพอยต์" คือหน่วยวัดที่ใช้แสดงการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าระหว่างสองสกุลเงิน Pip คือการเคลื่อนไหวของราคาที่น้อยที่สุดที่สกุลเงินสามารถทำได้ตามแบบแผนของตลาด การทำความเข้าใจว่า Pip คืออะไรและวิธีการคำนวณมูลค่าเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งต่อการประเมินกำไร ขาดทุน การดำเนินการเทรด และกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง

Pip คืออะไรกันแน่?

โดยทั่วไปแล้ว Pip จะเท่ากับ 0.0001 (หรือหนึ่งในหมื่น) ของราคาเสนอซื้อขายของคู่สกุลเงิน เมื่อใช้ดอลลาร์สหรัฐเป็นสกุลเงินหลักหรือสกุลเงินอ้างอิง (เช่น EUR/USD) ตัวอย่างเช่น หาก EUR/USD ขยับจาก 1.1000 เป็น 1.1005 การเคลื่อนไหว 0.0005 นั้นหมายถึงการเปลี่ยนแปลงห้าจุด

อย่างไรก็ตาม มีข้อยกเว้น คู่เงินเยนของญี่ปุ่นมีทศนิยมสองตำแหน่ง ดังนั้น หนึ่งจุดของคู่เงินเหล่านี้มักจะเท่ากับ 0.01 ตัวอย่างเช่น หาก USD/JPY ขยับจาก 110.10 เป็น 110.15 นั่นคือการเคลื่อนไหวห้าจุด

จุดและปิเปตแบบเศษส่วน

เพื่อให้การกำหนดราคามีความแม่นยำมากขึ้นและสเปรดแคบลง โบรกเกอร์หลายรายจึงเสนอราคาคู่สกุลเงินเป็นห้าจุดทศนิยม (หรือสามจุดในกรณีของคู่เงินเยน) ทศนิยมตำแหน่งที่ห้า (หรือสามจุดในกรณีของคู่เงินเยน) แทน "ปิเปต" หรือหนึ่งในสิบของหนึ่งจุด ดังนั้น การย้ายจาก 1.10000 ไป 1.10001 จะเท่ากับหนึ่งปิเปต ไม่ใช่หนึ่งปิปเต็ม

ทำไมการเข้าใจปิปจึงสำคัญ?

การรู้วิธีตีความปิปเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการทำความเข้าใจต้นทุนการทำธุรกรรม การประเมินกำไรหรือขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น และการบริหารความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ตัวอย่างเช่น การเทรดด้วยขนาดบัญชีที่เล็กจำเป็นต้องคำนวณมูลค่าปิปที่แม่นยำเพื่อหลีกเลี่ยงการขาดทุนที่ไม่สมส่วน นอกจากนี้ การกำหนดขนาดสถานะ ซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญในกลยุทธ์การเทรดที่ประสบความสำเร็จ ส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่กับการประมาณมูลค่าปิป

ปิป เทียบกับ จุด

ในขณะที่ในตลาดฟอเร็กซ์ "ปิป" เป็นคำที่ยอมรับกันโดยทั่วไปสำหรับการเคลื่อนไหวของราคา แต่ "จุด" มักถูกใช้แทนกันในตลาดอื่นๆ เช่น หุ้นหรือฟิวเจอร์ส อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่าในตลาด Forex หนึ่งจุดแทนการเคลื่อนไหวของปิเปตที่เล็กที่สุด ทำให้มีค่าเท่ากับหนึ่งในสิบของ pip ในคู่สกุลเงินส่วนใหญ่

การประยุกต์ใช้ในการเทรดจริง

เทรดเดอร์ใช้ pip เพื่อ:

• กำหนดกำไรและขาดทุนจากการเทรด
• กำหนดระดับ stop-loss และ take-profit
• คำนวณขนาดล็อตและระดับเลเวอเรจ
• ประเมินโครงสร้างต้นทุนที่กำหนดโดยโบรกเกอร์ เช่น สเปรด

โดยสรุป pip ทำหน้าที่เป็นหน่วยวัดการเคลื่อนไหวของตลาดของเทรดเดอร์ Forex ความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับ pip และพฤติกรรมของ pip ในคู่สกุลเงินต่างๆ จะเป็นรากฐานสำหรับกลยุทธ์การเทรดขั้นสูงและวิธีการบริหารความเสี่ยง

แม้ว่าการทำความเข้าใจว่า Pip คืออะไรจะเป็นพื้นฐานของการเทรด Forex แต่การกำหนดมูลค่าทางการเงินที่แท้จริง หรือที่เรียกว่ามูลค่า Pip ก็มีความสำคัญไม่แพ้กัน มูลค่า Pip แสดงถึงผลกระทบทางการเงินจากการเคลื่อนไหวเพียง 1 Pip ต่อสถานะหนึ่งๆ ข้อมูลนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการตัดสินใจเกี่ยวกับขนาดสถานะ การกำหนดเกณฑ์ความเสี่ยงที่เหมาะสม และการจัดการความเสี่ยงโดยรวมในการเทรดฟอเร็กซ์

ปัจจัยที่มีผลต่อมูลค่า Pip

มูลค่า Pip ขึ้นอยู่กับตัวแปรหลักสามประการ ได้แก่

• คู่สกุลเงินที่กำลังเทรด
• ขนาดของการเทรด (ขนาดล็อต)
• สกุลเงินหลักของบัญชีเทรด

หลักเกณฑ์ขนาดล็อตมาตรฐาน

การเทรดฟอเร็กซ์โดยทั่วไปจะใช้ขนาดล็อตมาตรฐาน:

• ล็อตมาตรฐาน = 100,000 หน่วย
• ล็อตขนาดเล็ก = 10,000 หน่วย
• ล็อตขนาดเล็ก = 1,000 หน่วย
• ล็อตขนาดเล็ก = 100 หน่วย
• ล็อตขนาดเล็ก = 100 หน่วย
• ล็อตขนาดเล็ก = 100 หน่วย
• ล็อตขนาดเล็ก = 100 หน่วย (ไม่แพร่หลาย)

การคำนวณส่วนใหญ่ใช้ ขนาดล็อตมาตรฐานหรือขนาดล็อตขนาดเล็กเพื่อประเมินมูลค่า pip ลองใช้ล็อตมาตรฐาน (100,000 หน่วย) เป็นตัวอย่างพื้นฐานของเรา

สูตรคำนวณมูลค่า pip ทั่วไป

สูตรคำนวณมูลค่า pip ขั้นพื้นฐานคือ:

มูลค่า pip = (หนึ่ง pip / อัตราแลกเปลี่ยน) × ขนาดล็อต

นี่คือมูลค่า pip ในสกุลเงินอ้างอิงของคุณ หากบัญชีซื้อขายของคุณใช้สกุลเงินอื่นที่ไม่ใช่สกุลเงินอ้างอิง คุณจะต้องแปลงค่าโดยใช้อัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันด้วย

ตัวอย่างการใช้งานจริง: EUR/USD

ลองยกตัวอย่างทั่วไป: ล็อตมาตรฐานของคู่สกุลเงิน EUR/USD โดยที่ 1 pip มีค่าเท่ากับ 0.0001 สำหรับการซื้อขาย 100,000 หน่วย มูลค่า pip จะเป็นดังนี้:

มูลค่า pip = (0.0001 / 1.1000) × 100,000 = $9.09

ซึ่งหมายความว่าทุกๆ pip ที่ EUR/USD เคลื่อนไหว คุณจะได้รับหรือขาดทุน $9.09 ขึ้นอยู่กับทิศทางการซื้อขาย สมมติว่าบัญชีของคุณเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ ไม่จำเป็นต้องแปลงสกุลเงิน

ตัวอย่าง: USD/JPY

ลองพิจารณา USD/JPY โดยที่ 1 pip มีค่าเท่ากับ 0.01 เนื่องจากคู่เงินเยนของญี่ปุ่นใช้ทศนิยมสองตำแหน่ง:

มูลค่า Pip = (0.01 / 110.00) × 100,000 = ¥90.91

หากบัญชีซื้อขายของคุณเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ และ USD/JPY = 110.00 คุณต้องแปลง ¥90.91 เป็น USD ซึ่งจะได้ประมาณ $0.8265

การใช้เครื่องคำนวณค่า pip

การคำนวณด้วยตนเองมีประโยชน์สำหรับการทำความเข้าใจกลไกเบื้องหลังมูลค่า pip แต่เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มักใช้เครื่องคำนวณมูลค่า pip ออนไลน์หรือแพลตฟอร์มเทรดอย่าง MetaTrader 4/5 ซึ่งจะแสดงมูลค่า pip โดยอัตโนมัติควบคู่ไปกับการตั้งค่าการเทรด

การพิจารณาบัญชีสกุลเงิน

แม้ว่าเทรดเดอร์หลายรายจะฝากเงินเข้าบัญชีเป็น USD แต่การคำนวณมูลค่า pip จะเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยสำหรับสกุลเงินหลักอื่นๆ หากบัญชีของคุณเป็น EUR และคุณกำลังเทรดคู่เงินอย่าง GBP/USD คุณต้องพิจารณาอัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD เพื่อกำหนดมูลค่า pip เป็นยูโร ในทำนองเดียวกัน การเทรดตราสารฟอเร็กซ์ที่อ้างอิงสกุลเงินที่ไม่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินในบัญชีของคุณจะต้องมีขั้นตอนการแปลงเพิ่มเติม

เลเวอเรจของโบรกเกอร์และส่วนของผู้ถือหุ้นในบัญชี

เนื่องจากมูลค่า pip มีผลต่อความเสี่ยงและกำไร/ขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น จึงมีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับเลเวอเรจ มูลค่า pip ที่สูงบนฐานทุนขนาดเล็กอาจนำไปสู่ความเสี่ยงที่สูงเกินจริง โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากอัตราส่วนเลเวอเรจที่กำหนดทำให้ขนาดสถานะของคุณเพิ่มขึ้นอย่างมาก

สรุป

การคำนวณมูลค่า pip ที่เหมาะสมช่วยให้มั่นใจได้ว่าการกำหนดขนาดสถานะของคุณแม่นยำและมีการบริหารความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ไม่ว่าจะเข้าใจในเชิงแนวคิดหรือผ่านการใช้เครื่องมือเทรดอย่างรวดเร็ว ความรู้เกี่ยวกับมูลค่า pip จะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถรับมือกับความเสี่ยงในตลาดและการคาดการณ์ผลกำไรได้ดีขึ้น

ทำไมมูลค่า Pip ถึงสำคัญในการเทรด

เมื่อเราเข้าใจแล้วว่า Pip คืออะไรและคำนวณมูลค่า Pip อย่างไรแล้ว สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจว่าทำไมมูลค่า Pip จึงมีบทบาทสำคัญอย่างยิ่งในชีวิตประจำวันของเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์ นอกเหนือจากคณิตศาสตร์พื้นฐานแล้ว มูลค่า Pip ยังส่งผลโดยตรงต่อการดำเนินการเทรด การจัดสรรเงินทุน และกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยง ซึ่งล้วนเป็นปัจจัยสำคัญต่อความสามารถในการทำกำไรในระยะยาวในการเทรดสกุลเงิน

การบริหารความเสี่ยงและจุดตัดขาดทุน

หนึ่งในการใช้งานหลักของมูลค่า Pip คือการกำหนดความเสี่ยงต่อการเทรดแต่ละครั้ง เทรดเดอร์มืออาชีพหลายรายใช้ "กฎ 2%" โดยห้ามเทรดใดเทรดหนึ่งเสี่ยงเกิน 2% ของเงินทุนในการเทรด หลักการนี้จำเป็นต้องใช้มูลค่า Pip เพื่อกำหนดขนาดของสถานะการเทรดในขณะที่ยังคงอยู่ภายใต้ความเสี่ยงที่กำหนด

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าเทรดเดอร์มีบัญชี $10,000 และเลือกที่จะเสี่ยง 1% ($100) ในการเทรด โดยมีจุดตัดขาดทุนที่ 50 จุด เทรดเดอร์จำเป็นต้องกำหนดขนาดล็อตที่สอดคล้องกับมูลค่า pip ที่จะไม่เกิน $2 ต่อ pip (เช่น $100/50 pips) การคำนวณขนาดล็อตย้อนหลังจากมูลค่า pip ช่วยให้มั่นใจได้ว่าการขาดทุนจะยังคงอยู่ในขีดจำกัดที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ไม่ว่าตลาดจะมีความผันผวนหรือไม่ก็ตาม

การกำหนดขนาดตำแหน่ง

มูลค่า pip เป็นรากฐานของการกำหนดขนาดตำแหน่ง ซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญของแผนการเทรดที่มีวินัย การทำความเข้าใจมูลค่า pip ขึ้นอยู่กับกลยุทธ์ต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นการเก็งกำไรระยะสั้น การเทรดแบบสวิง หรือการซื้อขายแบบตำแหน่ง การทำความเข้าใจมูลค่า pip จะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพขนาดตำแหน่ง เพื่อให้อัตราส่วนผลตอบแทนต่อความเสี่ยงยังคงน่าสนใจ

การกำหนดขนาดที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญไม่เพียงแต่เพื่อรักษาเงินทุน แต่ยังรวมถึงการเพิ่มผลกำไรทบต้นในระยะยาวอีกด้วย การรักษามูลค่า pip ให้สอดคล้องกับขนาดบัญชีและพารามิเตอร์กลยุทธ์ ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถขยายพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีความรับผิดชอบ โดยไม่ต้องสูญเสียเงินทุนจำนวนมาก

การจัดการความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน

หากมีการเปิดสถานะหลายสถานะพร้อมกันในคู่สกุลเงินที่สัมพันธ์กัน มูลค่า pip จะช่วยประเมินความเสี่ยงทั้งหมด ตัวอย่างเช่น การเทรดทั้ง EUR/USD และ GBP/USD พร้อมกัน อาจทำให้ความเสี่ยงต่อ USD เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าหากไม่ได้คำนวณอย่างถูกต้อง มูลค่า pip ทั่วทั้งพอร์ตการลงทุนต้องได้รับการถ่วงน้ำหนักและถ่วงดุลเพื่อหลีกเลี่ยงการใช้เลเวอเรจมากเกินไปกับการเคลื่อนไหวของสกุลเงินใดสกุลเงินหนึ่ง การละเลยมูลค่า pip ในส่วนนี้อาจส่งผลให้เกิดการขาดทุนที่ไม่สมส่วนในกรณีที่ตลาดมีการเคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว

การคำนวณกำไรและขาดทุน

มูลค่า pip ช่วยให้สามารถคำนวณผลลัพธ์ของการซื้อขายได้ทันที สำหรับเทรดเดอร์ที่ติดตามผลการดำเนินงานรายวันหรือรายสัปดาห์ ความสามารถในการประเมินการซื้อขายในรูปของเงินตราต่างประเทศถือเป็นสิ่งสำคัญ แทนที่จะรอรายงานบัญชี การรู้ทันทีว่ากำไร 40 pip ที่ $5 ต่อ pip เท่ากับกำไร $200 ช่วยให้ตัดสินใจได้เร็วขึ้นและรักษาวินัยในการเทรด

การติดตามต้นทุนของโบรกเกอร์

Pip ยังวัดต้นทุนการเทรด เช่น สเปรด ค่าสวอป และค่าคอมมิชชั่น เทรดเดอร์จะประเมินผลกระทบต่อผลกำไรสุทธิของแต่ละการเทรดด้วยการแปลงต้นทุนเหล่านี้เป็นจำนวนเงินโดยใช้มูลค่า pip ตัวอย่างเช่น สเปรด 2 pip บนมินิล็อต (โดยมีมูลค่า pip เท่ากับ $1) คิดเป็นต้นทุน $2 ในหลายการเทรด ค่าใช้จ่ายเหล่านี้จะเพิ่มขึ้นและส่งผลต่อกำไรสุทธิ

การปรับปรุงการประเมินกลยุทธ์

เมื่อทำการทดสอบกลยุทธ์ย้อนหลังหรือการทดสอบล่วงหน้า การรู้มูลค่า pip จะช่วยแสดงผลกำไรหรือขาดทุนในอดีตในรูปของสกุลเงินจริง ซึ่งช่วยในการคำนวณ ROI การเปรียบเทียบกลยุทธ์ และการทำความเข้าใจประสิทธิภาพของเงินทุน ที่สำคัญยิ่งกว่านั้น ยังช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือให้กับกลยุทธ์ในสถานการณ์จริงที่ผลตอบแทนทางการเงิน ไม่ใช่แค่ผลตอบแทน pip เท่านั้น มีความสำคัญสูงสุด

ประโยชน์ทางจิตวิทยาการเทรด

สุดท้ายนี้ การรู้ว่ามูลค่า pip แปรสภาพเป็นเงินสดจริงอย่างไร ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถจัดการอารมณ์ได้ดีขึ้น วิธีการที่คำนวณมาอย่างดีจะช่วยลดความหุนหันพลันแล่นและลดโอกาสในการเทรดแบบหุนหันพลันแล่น หากเทรดเดอร์รู้ล่วงหน้าถึงความเสี่ยงที่อาจสูญเสียเงินเป็นดอลลาร์สำหรับจำนวน pip ที่กำหนด พวกเขาสามารถเตรียมพร้อมทางจิตใจสำหรับผลลัพธ์ทั้งหมด ส่งเสริมการตัดสินใจที่มั่นคงและมีเหตุผล

บทสรุป

มูลค่า pip ถือเป็นหัวใจสำคัญของการเทรดที่ประสบความสำเร็จในหลายๆ ด้าน ตั้งแต่การกำหนดความเสี่ยงและการคำนวณกำไร ไปจนถึงการประเมินความเสี่ยงและการรักษาระดับความเสี่ยง มูลค่า pip มอบข้อมูลที่จำเป็นมากมาย ความเชี่ยวชาญในแนวคิดที่เกี่ยวข้องกับ pip ไม่เพียงแต่ช่วยป้องกันข้อผิดพลาดที่มีค่าใช้จ่ายสูง แต่ยังช่วยเสริมสร้างความสมบูรณ์ของโครงสร้างกลยุทธ์โดยรวมของเทรดเดอร์อีกด้วย ไม่ว่าคุณจะเพิ่งเริ่มต้นหรือทำการซื้อขายมาหลายปีแล้ว การรับรู้และการใช้ข้อมูลค่า pip อย่างต่อเนื่องถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับผลตอบแทนที่ยั่งยืนในภูมิทัศน์ที่ผันผวนของตลาดฟอเร็กซ์